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新華社濟南7月18日電（記者 賈云鵬）記者近日在山東省濰坊市調研發現，當地金融機構通過產品創新、流程再造、模式重塑等方式，將更多的金融資源精準配置到先進制造業發展的重點領域和薄弱環節，為產業發展和企業成長提供專業化解決方案，金融成為濰坊先進制造業“加速度”發展的重要保障。
制造業成為貸款投入最多的行業
2021年和2022年，濰坊銀保監分局連續印發銀行保險機構支持制造業高質量發展工作意見，要求集聚行業資源，以制造業龍頭企業和單項冠軍、專精特新“小巨人”企業、瞪羚企業為重點，加大對先進制造業的信貸投放力度。
“在政策引導下，各銀行組建專門機構和團隊，創新產品服務，在客戶和項目準入、抵質押管理、授信審批、價格管理、考核激勵、信貸資源配置等方面制定差別化支持政策，推動產業集群化發展，確保制造業信貸投放穩步增長。”濰坊銀保監分局副局長閆莎莎說。
建行濰坊分行建立“制造業白名單客戶”和“先進制造業名單客戶”，依托省分行前中后臺部門組成制造業專家團隊，提供解決方案。工行濰坊分行將制造業相關指標納入年度經營績效指標，重點考核制造業貸款增長、中長期貸款增長及客戶新拓情況，并成立制造業營銷專班。
一系列有力舉措讓濰坊銀行業支持制造業發展取得明顯成效。數據顯示，截至2022年末，濰坊轄區銀行業金融機構制造業貸款余額1877.76億元，較年初增加220.32億元，增長13.29%。截至今年4月末，轄區制造業貸款余額1968.35億元，較年初增加90.59億元，占全市銀行業貸款余額的18.64%，是貸款投入最多的行業。
濰坊市銀行業協會專職副會長張連春介紹說，在濰坊制造業信貸投入總量保持增長的同時，制造業中長期貸款也取得明顯增長。
“一企一策”服務制造業龍頭企業
濰坊動力裝備集群產值占全國動力裝備行業的30%以上，2022年入選國家先進制造業集群名單。在集群龍頭企業濰柴集團相關負責人看來，銀行機構的“一企一策、一戶一案”服務，支持了企業跨境并購、境外投資和轉型升級，推動動力裝備集群快速發展。
“在濰坊動力裝備集群企業中，有41戶在工行有融資，融資余額37.61億元。其中，濰柴系有27.36億元。”工行濰坊分行高級經理孫志韌說，今年上半年，工行向濰柴動力及其關聯公司新增流動資金貸款18.4億元，開立承兌19億元。
圖為工行濰坊分行與濰柴進行業務洽談
中行濰坊分行通過融資性保函、內保外貸、額度切分等形式，助力濰柴“出海”并購德國凱傲、意大利法拉帝，延伸產業鏈，實現產品國際化和品牌全球化，期間集團授信余額最高達60億元。
歌爾股份是一家生產電聲器件、電子配件的民營企業，在企業快速成長壯大過程中，得到濰坊當地銀行機構的全方位服務。截至今年3月末，當地9家銀行機構對歌爾的授信總額達101億元。
“建行在人民幣資金結算、國際結算、信貸融資、貿易融資等領域提供個性化服務，扶持企業擴大生產、創新產品。”建行濰坊分行副行長牟全義說，建行目前為歌爾成員企業共計授信70億元。
圖為建行濰坊分行與歌爾股份進行業務洽談
據農行濰坊分行公司業務部副總經理方迪介紹，農行為歌爾量身定制金融服務方案，通過流動資金貸款、跨境參融通、出口商票融資等方式，2022年以來累計融資金額折合人民幣64億元。“我們還針對歌爾在境外設有分公司，有境內外聯動融資需求的實際，為其建立境內外資金池，企業可在額度范圍內相互劃轉資金，提升資金運作效率。”
科創金融助力產業梯次升級
山東天瑞重工有限公司是一家從事磁懸浮動力技術研發的高新技術企業。2022年3月，天瑞重工因搬遷新廠區等原因產生資金缺口，工行啟用科創企業評級模型，使天瑞重工信用評級提升四個等級，迅速以信用方式向其提供科創型貸款2000萬元，同時追加專利權質押；建行采用信用方式為其辦理科創信用貸3000萬元，用于企業日常經營周轉。
圖為獲得濰坊銀行業金融機構支持的天瑞重工項目
聚焦科技型、成長型制造業企業發展，濰坊銀行業根據各自特點進行金融服務創新，推動企業從高成長、創新型、科技型、專精特新“小巨人”到單項冠軍梯次升級。
工行打破以抵押物為主要考量標準的傳統融資測算模型，依托“專業評估機構、專屬評級模型、專屬授信模型”，合理確定科創企業的評級授信額度。建行推出科創企業“技術流”評價體系和科創人才“能力流”評價體系，設計了信用類、專利類、債權類、共擔類和人才類五大產品體系。高密農商行探索契合科技型小微企業的授信評審要素，依托產業鏈供應鏈信息，發展信用融資和應收賬款、預付款、存貨、倉單、動產等新型質押融資業務，創新“人才貸”“科技成果轉化貸”等金融產品，加大對科技型小微企業支持力度。
目前，濰坊有國家級專精特新“小巨人”企業67家、省級“專精特新”中小企業392家，2022年新增省級制造業單項冠軍41家，總數達到123家，占全省比重達到14.4%，新增數連續兩年居山東省首位。
責編：
審核：姜凱寧
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