初審編輯：張艷
責任編輯：王曉亮
利用P2P網絡借貸非法集資2600余萬,造成202名投資注冊用戶損失640余萬元,近日,淄博博山區人民法院以非法吸收公眾存款罪,依法分別判決被告人朱某、胡某有期徒刑四年六個月、四年。
承諾月息2.9%，引來眾多投資人
據了解,兩被告人通過預謀決定以經營P2P網絡借貸平臺的方式非法吸收公眾存款。兩人先成立了淄博潤禾經濟信息咨詢有限公司作為載體,隨后通過互聯網等方式向社會公眾宣傳、推廣其“P2P借貸投資模式”,并以提供資金借貸中介服務為由,承諾月息高達2.9%以上的高額回報,來吸引投資人。
據介紹,兩人通過美E貸網絡借貸平臺,由投資人通過第三方支付平臺或者銀行直接轉賬等方式,將投資款匯入被告人胡某個人賬戶。根據被告人朱某的安排,由胡某實際管理全部資金,朱某負責聯系借款人和安排放貸。兩被告人在近一年的時間內,非法吸收430名投資注冊用戶存款共計人民幣2697萬余元,造成202名投資注冊用戶本金損失共計643萬余元。被告人朱某于庭后退繳贓款10萬元。
根據有關規定,兩被告人從事的美E貸網絡借貸業務并非單純提供金融信息咨詢,而是一項金融業務活動,應依法經過國家金融主管部門批準或備案并接受監督。兩被告人在實際經營過程中,并未遵守通行的P2P網絡借貸規則,其深度參與資金流通,擅自吸收、歸集投資人的資金到自己的賬戶,形成資金池,自行控制、支配吸收來的投資資金,本質上屬于從事非法金融業務活動。其行為給出借人的投資帶來巨大金融風險,嚴重侵害了國家的金融秩序,依法應以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。
博山區人民法院依法審理該案后于2016年5月26日作出判決:被告人朱某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑四年六個月,并處罰金人民幣三十萬元；被告人胡某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑四年,并處罰金人民幣二十萬元；繼續追繳或責令被告人朱某、胡某退賠202名受害人人民幣633萬余元。
網絡借貸盛行，缺乏有效監管
據了解,這是淄博首起審結的利用P2P網絡借貸進行非法集資案件,P2P網絡借貸于近年非常盛行,但缺乏相應的金融市場規范和有效監管,出現了“快、偏、亂”的現象,給不法分子提供了可乘之機。
法官提醒,普通公民如果打算通過P2P網絡借貸平臺進行投資,應當慎重對待,在投資之前,應當對要選擇的P2P網絡借貸信息中介機構進行全面考察,可以對照國家最新頒布的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》的相關規定,核對該機構是否符合相關規定,有沒有該《辦法》中第十條規定的禁止從事的活動和情形。一旦發現異常,應果斷停止投資或要求撤資,并及時向國家金融監管部門報告。
（齊魯晚報·齊魯壹點記者 羅靜通訊員 張顯營）
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